剛開始，這看起來不像詐騙。
對方自稱具有多年期貨操作經驗，不但能代為操作，還強調資金放在投資人自己的期貨帳戶，並承諾「保本、保證高額獲利」。
當事人初期看到帳面獲利，也曾收到部分款項，因此逐漸放下戒心。沒想到投入金額不斷增加，最後累積超過7,000萬元。
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帳面有獲利，為什麼本金卻拿不回來？
這類期貨詐騙最常見的手法就是先讓投資人看到獲利，再以穩定操作、集資湊單或境外投資等理由，要求繼續投入。
依據法院判決資料，被告陳XX曾以專業操盤手身分招攬投資人，宣稱可代操期貨、保本並保證高額
獲利，再要求投資人提供期貨帳戶資料。
法院資料也記載:為了讓投資人相信代操績效良好，相關人員曾修改期貨帳目中的權益金額，再將不實畫面傳送給投資人。
因此，投資人看到的帳面數位，不一定代表帳戶內真的存在相同金額，更不代表本金可以自由取回。
要求返還本金，卻被要求繼續匯款
當事人開始要求取回資金後，對方陸續提出不同理由：
- 資金仍在境外操作
- 帳戶正在結算
- 提前取款會影響獲利
- 必須再匯一筆款項才能解鎖
- 等其他投資人一起結算才能返還
- 追加資金後才能把原本金額沖回
法院判決資料也記載，曾有投資人要求取回本金時，被告卻以本金已移往境外、必須先匯款才能沖回為由，使投資人再次交付款項。
到了這個階段，當事人才意識到，眼前可能不是單純投資失利，而是涉及非法吸金、期貨代操與詐欺的案件。
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三方徵信社介入後，先整理證據與資金線索
面對7,000多萬元損失，第一步不是承諾一定能全部追回，而是確認證據、人物關係及資金流向。
三方徵信社協助當事人整理：
- 投資合約及認購文件
- 銀行匯款與期貨帳戶紀錄
- LINE對話及保本獲利承諾
- 對帳單及帳面獲利畫面
- 收款帳戶與相關人員資料
- 要求返還本金的對話紀錄
- 已返還與尚未返還的金額
案件不能只停留在「對方騙我」，而要把每一筆匯款、每一次獲利承諾，以及對方拒絕返還本金的過程整理清楚。
經過追查與協調，實際返還1,000多萬元
掌握相關資料後，三方徵信社依案件情況進行人物關係與資金線索追查，並結合律師協助，持續要求相關人員面對返還及法律責任。
最終，對方陸續返還1,000多萬元給當事人。
這不代表全部7,000多萬元都已追回，也不代表每件投資詐騙都能取得相同結果，但至少為當事人降低部分損失，並替後續刑事及民事程式保留重要資料。
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地方法院已作成判決，目前案件上訴高院
本案第一審案件為：
臺灣新北地方法院111年度金重訴字第11號、112年度訴字第1221號
地方法院已於民國113年9月25日作成第一審判決，被告名單中包括陳XX，案件涉及銀行法、非法經營期貨經理事業、詐欺、洗錢及偽造文書等爭議。
依目前案件進度:案件已提起上訴，由臺灣高等法院進行第二審程序。由於案件尚未確定，最終犯罪事實、罪名、刑度及沒收追徵結果，仍應以後續法院判決為準。
保本、保證獲利是最危險的警訊
公開判決資料記載:相關投資方案曾以保本、保證年息15％至18％招攬投資人，報酬率遠高於當時一般銀行定期存款利率。
遇到以下情況應提高警覺：
- 宣稱本金絕對不會損失
- 保證固定獲利15％以上
- 要求交出期貨帳號與密碼
- 帳面有獲利卻無法正常出金
- 要求再繳費才能拿回本金
- 鼓勵借款、抵押或持續追加投資
- 不願提供完整交易與資金紀錄
合法投資一定存在風險，不會只有獲利、完全沒有虧損可能。
被期貨詐騙後應立即做什麼？
發現異常後，不要為了拿回舊本金而繼續匯款。
建議立即：
- 停止追加投資
- 儲存完整對話及交易紀錄
- 整理收款帳戶與相關人員
- 確認公司、平台與操盤者身分
- 追查資金與可能財產線索
- 請律師評估刑事告訴、民事求償及假扣押等保全程序
- 請專業人士協助-追回被詐騙的款項
三方徵信社可依案件資料協助整理人物關係、資金線索與可行方向，並安排合作律師評估後續法律程序。
結論：期貨詐騙追回部分款項，不代表案件已經結束
這名當事人原本投入7,000多萬元，經過追查、協調及法律處理後，實際取回1,000多萬元。
這個結果不是保證追回，也不能套用到所有投資詐騙案件。
真正重要的是當帳面獲利無法變成可以自由取回的現金，對方又不斷要求追加款項時，就應立即停止付款、儲存證據並尋求專業人士協助。
案件說明：本文依公開司法資料及三方徵信社實際案件處理經驗整理。為保護當事人隱私，部分身分、時間及處理細節已適度調整。個案處理結果不代表其他案件也能取得相同成果。